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5 estrategias de inversión en bolsa para buenos retornos

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estrategias de inversión en bolsa

¿Alguna vez has visto un partido de fútbol en vivo? Seguramente has notado cómo el entrenador piensa constantemente en estrategias; descifrando cómo utilizar a sus jugadores para encontrar la mejor oportunidad de anotar. En el mundo de las inversiones sucede lo mismo. Tú eres el entrenador buscando las estrategias de inversión en bolsa que se adapten mejor a tus recursos y oportunidades. 

Probablemente no te estés jugando el campeonato por la copa del mundo al buscar acciones de empresas en qué invertir. Sin embargo, elaborar una estrategia de inversión adecuada puede ayudarte a mejorar tu vida financiera y aumentar tu patrimonio. 

Si comprar y vender acciones en mercados financieros suena confuso para ti, prepárate para conocer cinco estrategias de inversión en bolsa que te ayudarán a aclarar el panorama. Una vez que te familiarices con cada una, podrás elegir la que se ajuste mejor a tu perfil de inversor. 

¿Qué son las estrategias de inversión en bolsa? 

Una estrategia de inversión es el conjunto de principios que te ayudan a tomar las decisiones correctas para alcanzar tus metas financieras. Es el plan de juego a seguir en base a tus objetivos de inversión, tu aversión al riesgo y tus necesidades de dinero. 

Imagina que eres el entrenador al borde de la cancha dirigiendo el partido de tu equipo favorito. Cada decisión que tomes afectará en el resultado final. No obstante, para tomar las decisiones correctas, debes saber con antelación cuál es tu estrategia de juego. 

¿Necesitas anotar un gol para empatar el partido? ¿Tienes que fortalecer tu defensa para proteger un resultado positivo? ¿Prefieres mantener la posesión del balón o cedérsela al rival? 

Traduciendo este ejemplo a términos financieros, debes saber qué quieres lograr con tu estrategia de inversión en bolsa. ¿Necesitas ser ofensivo para generar una fuente de ingresos? ¿Buscas una estrategia defensiva para proteger tus ahorros? ¿Prefieres una estrategia activa de comprar y vender o te sientes más cómodo con la inversión a largo plazo? 

Cada movimiento que realices con tu dinero será para alcanzar tus objetivos financieros. Tu estrategia de inversión te proporcionará ciertos parámetros que te ayudarán a determinar qué jugadores meter a la cancha, o en este caso, qué acciones de empresas agregar a tu portafolio. 

Como verás, invertir no se trata de apostar tu dinero en los mercados financieros y confiar en obtener resultados. Tu estrategia de trading te ayudará a resolver cómo usar tu dinero, qué acciones buscar, cuándo comprar y vender, entre otras. 

Consideraciones clave antes de elegir una estrategia

Hay un paso importante a tomar antes de adentrarnos a fondo en las estrategias de inversión en bolsa. Antes de elegir cuál será el plan de juego, necesitamos considerar algunos puntos importantes. 

  • Identifica tu situación financiera: Asegúrate de mantener un presupuesto mensual para saber con exactitud tus ingresos y egresos mensuales. A partir de ahí, sabrás cuánto dinero puedes usar para invertir cada mes. 

  • Establece tus metas: Cada inversor atraviesa una situación financiera diferente, por lo tanto, cada uno tendrá diferentes objetivos para su dinero. Deja en claro qué es lo que quieres lograr con tus inversiones.

    ¿Buscas retornos rápidos para poder comprar una casa, por ejemplo? ¿O miras a la inversión a largo plazo que te ayude a ahorrar para tu jubilación? Sea cual sea el motivo, asegúrate de identificar claramente la meta que persigues con tu estrategia de inversión. 

  • Evalúa tu aversión al riesgo: La estrategia de inversión que elijas puede variar dependiendo de cuánto estés dispuesto a arriesgar. Es recomendable que mientras más joven eres, tomes más riesgos financieros porque tienes al tiempo de tu lado para poder recuperarte de potenciales pérdidas. 

Muy bien. Ahora que establecimos las bases adecuadas, veamos algunas opciones de estrategias de inversión. 

1. Inversión en valor 

La inversión en valor consiste en buscar acciones de empresas que cotizan a un valor por debajo de su valor real. Es como buscar ofertas en el mercado, por lo que los inversores que utilizan esta estrategia son considerados cazadores de gangas. 

Ellos están al tanto de los movimientos del mercado y saben cómo interpretar correctamente estados financieros. Su objetivo es encontrar empresas con fundamentos sólidos y perspectivas a largo plazo, pero cuyas acciones han sido temporalmente deprimidas debido a la volatilidad.  

Esta estrategia suele ir en contra de las tendencias. En lugar de optar por acciones de empresas que están al alza, se eligen acciones que presentan números aparentemente desfavorables. Aunque parezcan ser jugadas al azar, estas decisiones son respaldadas por principios de análisis fundamental que permiten determinar si dichas acciones son una buena inversión o no. 

¿Deberías usar la inversión en valor? 

La inversión en valor puede ser una de las estrategias de inversión en bolsa a considerar si esperas invertir con una visión a largo plazo. Si decides comprar acciones de empresas tomando en cuenta su valor intrínseco, es probable que tengas que esperar varios años para su crecimiento. 

Un gran ejemplo de un inversionista de inversión en valor es el legendario Warren Buffett. Hace algunos años, explicó en una entrevista su decisión de invertir en aerolíneas a pesar de que la industria “tuvo un mal siglo”. Su visión era que en las próximas décadas la demanda de vuelos aumentaría, y con ella, el valor de su capital invertido. 

Conocer técnicas de análisis fundamental puede ser de mucha ayuda para identificar acciones cotizando por debajo de su valor real.  

No obstante, si no tienes tanta experiencia con este tipo de investigación, puedes usar el Ratio Precio-Beneficio o P/E Ratio. Los inversionistas en valor buscan acciones de empresas con un P/E ratio bajo. Un ratio menor significa que pagarías menos por cada dólar de ganancias.  

2. Inversión en crecimiento 

La inversión en crecimiento compra acciones de empresas emergentes que aparentemente están listas para crecer a un ritmo superior al promedio. Míralo como un equipo de fútbol apostando por jugadores jóvenes que prometen ser figuras de talla mundial en el futuro.  

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Estas compañías suelen tener algo especial, ya sea un producto innovador o un servicio único que las diferencia. La gracia de la inversión en crecimiento es que, si estas empresas despegan, tu inversión aumentaría de valor rápidamente.  

En comparación a otras estrategias de inversión en bolsa, la desventaja de la inversión en crecimiento es su falta de dividendos. Generalmente, las empresas en fases de crecimiento utilizan su capital para sostener su expansión. Esto no deja los suficientes fondos disponibles para repartirlos entre los accionistas. 

¿Deberías usar la inversión en crecimiento? 

La inversión en crecimiento conlleva un riesgo relativamente mayor al resto de estrategias de inversión en bolsa. Prácticamente, estarías invirtiendo en la próxima gran estrella del mercado antes de que todos se den cuenta. 

Por su falta de dividendos, la inversión en valor podría ser ideal para ti si no esperas un flujo de dinero proveniente de tus inversiones. Además, las empresas en fases de crecimiento suelen ser más pequeñas, por lo que son más propensas a quebrar. Si eliges la inversión en crecimiento, sería mejor contar con un ingreso estable ya que hay un mayor riesgo de perder tu capital. 

3. Estrategia de trading activo 

Con la estrategia de trading activo, los inversores compran y venden acciones en cuestión de meses, semanas, y a veces en el mismo día. En lugar de mantener la inversión a largo plazo, la meta es obtener beneficios de los movimientos de precios en el corto plazo. 

Probablemente te imaginas la típica escena de inversionistas en Wall Street gritando “¡Compro! ¡Vendo!”. Es que el atractivo de la estrategia de trading activo está en su potencial para generar ganancias rápidamente. Sin embargo, esa posibilidad también involucra un mayor riesgo y requiere un entendimiento más profundo del mercado. 

A diferencia de la inversión a largo plazo que busca el valor fundamental de las acciones, el trading activo usa el análisis técnico. Los inversores buscan comprar y vender acciones basándose en patrones pasados para predecir tendencias futuras.  

¿Deberías usar la estrategia de trading activo? 

Para enfocarte en hacer trading activo por encima de otras estrategias de inversión en bolsa, necesitas estar al día con las tendencias en los mercados financieros. Leer un titular en un portal de noticias puede hacer la diferencia entre perder y ganar por una decisión a tomar en cuestión de minutos.  

Asimismo, la capacidad de tomar decisiones puede ser una gran ayuda. Para la estrategia de trading activo precisas decidir rápidamente si comprar o vender para sacar beneficio de la volatilidad del mercado. 

El trading activo puede ser adecuado para ti si tienes experiencia en invertir con margen o apalancamiento. El margen es un monto de capital prestado que los inversores usan para potenciar sus resultados. Es considerada un arma de doble filo porque, así como puede generar mayores ganancias, también puede amplificar las pérdidas. Asegúrate de elegir esta alternativa solo si te sientes cómodo manejando un nivel de riesgo alto. 

4. Inversión en índices  

La inversión en índices es la estrategia de inversión a largo plazo por excelencia. Es un método de inversión pasiva que se enfoca en generar resultados similares a los índices bursátiles como el S&P 500 o el Dow Jones Indistrual Average. 

Los inversores en índices aseguran que, debido a impuestos y tarifas transaccionales, es prácticamente imposible “vencer al mercado” al comprar y vender acciones constantemente. En lugar de eso, apuntan a imitar los retornos inherentes de los mercados financieros con instrumentos llamados fondos indexados. 

Por ejemplo, no se dedican a analizar acciones de empresas en tendencia una por una. En lugar de eso, invierten en un fondo indexado del índice Dow Jones. De esa manera, su inversión tendrá resultados similares al desempeño de las 30 mayores compañías de EEUU. 

¿Deberías usar la inversión en índices? 

A diferencia del resto de estrategias de inversión en bolsa, la inversión en índices podría ser la indicada para ti si tienes una aversión al riesgo muy alta. Al invertir en índices, diversificas tu cartera con una amplia selección de activos, en lugar de concentrarla en pocas acciones. Esto ayuda a reducir el riesgo relacionado a una compañía o industria específica sin reducir tus potenciales ganancias. 

¿Recuerdas que hablábamos sobre Warren Buffett? Pues él es uno de los mejores inversionistas de todos los tiempos y recomienda invertir en índices. Buffett asegura que, al invertir frecuentemente en índices, cualquier inversionista principiante podría obtener mejores resultados que un profesional. 

Mantener una inversión a largo plazo por medio de índices puede librarte del estrés de las fluctuaciones del mercado. Además, históricamente, la inversión en índices ha generado mejores resultados que los fondos gestionados activamente. 

5. Dollar Cost Averaging 

Entre todas las estrategias de inversión en bolsa, esta puede sonar como la más complicada. Pero no te preocupes, en realidad es mucho más sencilla de lo que parece. 

La estrategia de DCA se basa en invertir regularmente sin considerar la volatilidad de los mercados financieros. Los inversores que usan DCA destinan una cantidad específica de dinero a su cuenta de inversión periódicamente. 

El método DCA no es mutuamente exclusivo del resto de estrategias de inversión en bolsa. Por ejemplo, un inversor podría usar €150 para invertir cada mes y utilizarlos estrictamente en acciones de empresas en crecimiento o en un fondo indexado. 

Al ser disciplinado con esta estrategia, el inversor comprará acciones en varios niveles de precios. Con un monto de dinero específico, adquirirá más acciones cuando el precio esté bajo. Consecuentemente, podrá comprar menos unidades si el precio se eleva. 

¿Deberías usar DCA? 

Independientemente de la estrategia de inversión complementaria, usar DCA es una sabia decisión para cualquier inversor. Al igual que la mayoría de los inversores, es probable que no cuentes con un monto millonario para invertir. Desarrollar el hábito de invertir regularmente te permitirá usar pequeñas cantidades para construir tu patrimonio un dólar a la vez. 

Para invertir con DCA exitosamente, necesitarás un ingreso de dinero estable. Al trabajar en tu presupuesto mensual, asegúrate de asignar un porcentaje de tu ingreso a tus inversiones. Además, puedes configurar una transferencia recurrente de fondos a tu cuenta de inversión para hacer este proceso más sencillo. 

Cómo empezar a invertir

¿Recuerdas que antes de empezar habíamos identificado tus metas de inversión? Ahora que conoces algunas estrategias de inversión en bolsa, tómalas en cuenta para elegir la opción que mejor se acomode a lo que buscas. 

📈 Cómo invertir poco dinero y generar ganancias exponenciales

Por ejemplo, supongamos que quieres generar una fuente de ingresos con tus inversiones. Tal vez invertir en acciones de crecimiento o en fondos indexados no es la mejor alternativa. En lugar de eso, podrías combinar la inversión en valor con DCA para comprar acciones de empresas que paguen dividendos. 

Una vez que elijas tu estrategia de inversión, puedes empezar a invertir con la plataforma FlexInvest. Con ella podrás comprar y vender cientos de acciones de empresas y fondos de inversión en los mercados financieros de todo el mundo. Y con su función de acciones fraccionarias, puedes empezar a invertir con solo €5. 

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