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Exchange-Traded Funds: Cuáles son los beneficios de los ETFs

Los Exchange Traded-Funds son un tipo de fondo de inversión que puede ser comprado y tratado como una acción. Últimamente, se han vuelto cada vez más populares, pero ¿por qué? Para explicar las ventajas de los ETFs, desarrollaremos una comprensión general sobre cómo funcionan los fondos de inversión y las acciones

Lo básico sobre los ETFS 

Los ETFs son, de alguna manera, como un híbrido de fondos de inversión y acciones. Comparten características de ambos.

Los fondos de inversión son como pizzas. Una variedad de diferentes ingredientes se colocan en capas en el fondo de la pizza: se cortan y se venden a inversionistas individuales como acciones. Los ingredientes de un fondo de inversión pueden incluir diferentes valores como bonos, acciones y alternativas en efectivo. Así, la inversión se diversifica.

Los fondos de inversión son beneficiosos porque están diversificados (piensa: no sólo los bonos de pepperoni, sino también las acciones de salami y los derivados financieros de jamón) y variados (los fondos mutuos de amantes de la carne, vegetarianos y pollo a la barbacoa tienen diferentes ingredientes). Según el tipo, los fondos pueden ser administrados por chefs financieros profesionales.

En otras palabras, los diferentes tipos de fondos de inversión incorporan diferentes tipos de valores. Algunos tipos de fondos de inversión también son administrados por corredores profesionales para que no tengas que preocuparte por vender o comprar valores individuales para mantener sano tu portafolio.

Las empresas venden «porciones» de su compañía en forma de acciones para recaudar fondos para sí mismas, distribuyendo así los riesgos y beneficios de inversión a los accionistas. Como propietario de una parte de un pastel corporativo en particular, los accionistas tienen derecho de igual manera a una parte proporcional de las ganancias y las pérdidas.

Por lo tanto, al igual que los fondos de inversión indexados, los ETFs se administran pasivamente, son relativamente baratos en comparación con otras opciones de inversión y se diversifican. Y, al igual que las acciones, los ETF pueden negociarse con facilidad y comprarse a través de cuentas de brokers. Como resultado, hay una serie de beneficios para invertir en ETFs derivados de esta atractiva combinación de características.

Diversificación de portafolios

Aunque no es tan diversificado como algunos otros tipos de fondos de inversión, como los fondos mutuos, por ejemplo, el conjunto de diferentes valores de inversión a menudo permite a los tenedores de ETFs equilibrar el riesgo y la recompensa. En otras palabras, la diversificación a través de un ETF es la idea de no poner todas las manzanas en un mismo cesto.

Si has invertido todo tu dinero en una acción, estás en una posición precaria porque toda esa inversión depende de que a esa compañía le vaya bien o no. Si le va bien, podrías ganar mucho dinero.

Sin embargo, si tiene malos resultados, de repente te encontrarás perdiendo bastante dinero. Debido a que los ETFs representan una combinación de acciones de muchas compañías, corporaciones y otros valores diferentes, el riesgo se dispersa.

Trading Flexible

Si bien este beneficio podría no ser muy importante para los inversionistas a largo plazo, a algunas personas les gusta la flexibilidad que ofrecen los ETFs. Los fondos mutuos sólo pueden negociarse una vez al día después de que el mercado haya cerrado. Por otro lado, se permite el comercio intradía para ETFs.

Este tipo de negociación durante el día puede ser arriesgado, pero puede generar ganancias. Esta flexibilidad es otro de los muchos beneficios de invertir en ETFs.

Relativamente barato

Los ETFs tienen costos administrativos más bajos que los fondos mutuos, a menudo porque hay menos servicios relacionados con los clientes disponibles y porque las firmas de corretaje más grandes administran los ETFs. Además, en comparación con los fondos mutuos, los ETFs no tienen comisiones de reembolso.

Este tipo de comisión existe para desalentar la negociación a corto plazo de otros valores, lo que puede permitir a los operadores a corto plazo obtener ganancias rápidamente. Al eliminar este tipo de comisión, los ETFs pueden ser más baratos, especialmente para las personas interesadas en este tipo de negociación.

Beneficios tributarios de los ETFs

Otros beneficios de invertir en ETFs están vinculados a las ventajas fiscales. A diferencia de los fondos mutuos, los ETFs no están sujetos a los impuestos a las ganancias de capital (impuestos recaudados sobre las ganancias que obtiene de la venta de un activo) de la misma manera que los fondos mutuos. En el caso de los fondos mutuos, los impuestos a las ganancias de capital se aplican cada vez que se venden los activos asociados.

Sin embargo, para los fondos negociados en bolsa, los impuestos a las ganancias de capital sólo se aplican si se vende toda la inversión. En otras palabras, mientras el ETF sea tuyo, no tienes que pagar este tipo de impuesto. Esto los hace más eficientes y evita que pierdas más dinero en impuestos.

En cuanto a los impuestos sobre los dividendos del ETF, los impuestos dependen del tipo de dividendo que emite el ETF. Los ETFs compuestos por acciones generalmente emiten dividendos anualmente, mientras que los ETFs de bonos tienden a hacerlo cada mes.

Los dividendos calificados cumplen ciertos criterios, como los períodos de tenencia, y se gravan a una tasa más baja (según su categoría impositiva) que los dividendos no calificados. Comprender la distinción entre los tipos de dividendos pagados por diferentes ETFs puede ayudarte a seleccionar un ETF que se adapte a tus necesidades.

No dejes que el lenguaje complicado te intimide. Los numerosos beneficios de invertir en ETFs los han hecho cada vez más populares entre los inversionistas nuevos y experimentados. El bajo costo, la flexibilidad, los beneficios fiscales y el potencial para diversificar tu portafolio son solo algunos de los beneficios de invertir en ETFs.

Si bien hablar de fondos mutuos, ETFs y diversificación de portafolio puede parecer abrumador al comienzo, considera lo que puedes hacer por aprender sobre estos temas. ¡Obtener conocimientos financieros sobre estos conceptos básicos de inversión es tu primer paso para convertirte en un inversionista exitoso!

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