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ROI: ¿Qué es el retorno sobre la inversión?

¿Cómo sabes si una inversión es de hecho rentable? ¿Cómo sabes cuál de varias opciones de inversión es la mejor? Si estás buscando oportunidades para invertir, es importante conocer el retorno sobre la inversión para hacer crecer tu dinero.

Si has investigado sobre finanzas, probablemente has visto varios acrónimos extraños. Uno de los más importante para ayudarte a responder estas preguntas es ROI (por sus siglas en inglés), o retorno sobre la inversión. 

¿Qué es el ROI? ¿Cómo calcularlo? En este artículo, responderemos estas preguntas para que puedas aprender cómo tomar decisiones prudentes sobre inversiones.

¿Qué es el retorno sobre la inversión?

El ROI es una medida, típicamente expresada como un porcentaje, que ayuda a los inversionistas evaluar y comparar la rentabilidad de sus inversiones. En esencia, el retorno sobre la inversión te permite calcular qué tan efectivas son tus inversiones.

Cuando comparas distintos valores de ROI para diferentes inversiones, puedes tener una idea de qué inversión es una mejor opción para tu dinero. Es muy fácil calcularlo una vez que ya entiendes el concepto.

¿Cómo calcular el ROI?

El retorno sobre la inversiónes una medida de rentabilidad. Para calcular la rentabilidad, es esencial tomar en cuenta los costos asociados con la inversión inicial, debido a que esos costos se restan de la utilidad final. 

Cómo tal, el ROI es calculado al dividir la utilidad neta entre la inversión inicial. La utilidad neta es calculada al sustraer los gastos relacionados a la inversión (o gastos relacionados al negocio) de la ganancia general. Para expresar el retorno sobre la inversióncomo un porcentaje, asegúrate de multiplicar el resultado de la división por 100.

Como fórmula, el ROI se calcula así:

Retorno sobre la inversión= (Utilidad neta / Inversión inicial) x 100

Si las fórmulas no son lo tuyo, considera este ejemplo. Imagina que inviertes en dos acciones prometedoras: Pizza Planeta S.A. y Galleta Galáctica Corp.

Si inviertes $2.000 en Pizza Planeta y luego vendes tu acción por $2.400 después de un año, habrás hecho una inversión rentable. Si también inviertes $4.000 en Galleta Galáctica y luego vendes tu acción por $5.800 un año más tarde, también habrás hecho una inversión rentable. Pero, ¿cuál inversión fue la mejor?

Una forma para determinar qué acción fue más rentable es calcular y comparar el retorno sobre la inversión de cada una.

Pizza Planeta S.A.
([$2,400 ganancia – $2,000 inversión] / $2,000 inversión) x 100 = un ROI de 20% 

Galleta Galáctica
([$5,800 ganancia – $4,000 inversión] / $4,000 inversión) x 100 = un ROI de 45%

Entonces, ¿qué negocio se lleva el premio de rentabilidad? De acuerdo a nuestra comparación de ROI, Galleta Galáctica Corp. tuvo un retorno sobre la inversión 25% mayor.

Los problemas del ROI

Aunque nuestro ejemplo muestra que el retorno sobre la inversión puede ser una herramienta muy simple para comparar inversiones, hay algunos factores a tomar en consideración al calcular la rentabilidad de una inversión o un negocio.

Uno de los factores más importantes que la fórmula del ROI no toma en cuenta es el valor del dinero en el tiempo

¿Qué pasaría si, en nuestro ejemplo imaginario, hubieras tenido un ROI del 20% en Pizza Planeta sobre el curso de un año, pero un retorno sobre la inversiónde 45% en Galleta Galáctica en una década?

A pesar de que se haya dicho que, a largo plazo, Galleta Galáctica es más rentable, en este caso, Pizza Planeta tendría un retorno sobre la inversiónanual mejor: 20% frente a sólo 4.5% de Galleta Galáctica (el ROI general dividido para el número de años).

Modificar la fórmula del ROI puede ayudarnos a comparar más precisamente la rentabilidad de diferentes compañías e inversiones. Otras figuras, como la tasa de retorno, también pueden ser herramientas útiles.

Invertir es clave para mantener tu salud financiera. Mientras comiences a estudiar estrategias para invertir, entender términos clave como el retorno sobre la inversión puede ayudarte a tomar buenas decisiones para tu futuro.

Para más información sobre finanzas personales y consejos de inversiones, revisa el resto de la biblioteca de Academy.

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